Luật Doanh Nghiệp

Dịch vụ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng là quá trình pháp lý để doanh nghiệp hoạt động hợp pháp. Cá nhân, pháp nhân thành lập tổ chức tín dụng phải chuẩn bị đầy đủ, kỹ lưỡng hồ sơ, thực hiện đúng thủ tục, nộp lệ phí theo quy định. Ngoài ra, các chủ thể cần tuân thủ mọi điều kiện nghiêm ngặt và quy trình pháp lý. Sử dụng dịch vụ xin giấy phép thành lập trọn gói của Chuyên tư vấn luật giúp tiết kiệm được thời gian, nhanh chóng, hiệu quả. Bài viết này sẽ cung cấp chi tiết về quy trình thành lập tổ chức tín dụng, phạm vi sử dụng dịch vụ này.

Thủ tục xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Thủ tục xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Điều kiện xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng

Điều kiện về vốn điều lệ

Một trong những điều kiện tiên quyết để thành lập tổ chức tín dụng là điều kiện về vốn. Điều kiện về vốn được quy định tại Điều 28 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 (có hiệu lực thi hành ngày 01/7/2024) như sau:

  • Chính phủ là cơ quan quy định mức vốn pháp định đối với từng loại tổ chức tín dụng. Đây như một quy tắc bất di bất dịch, đảm bảo rằng mọi tổ chức tín dụng đều có nền tảng tài chính vững chắc khi được thành lập.
  • Giá trị thực của vốn điều lệ hoặc vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định. Điều này được xác định bằng vốn điều lệ hoặc vốn được cấp và thặng dư vốn cổ phần, cộng lợi nhuận lũy kế chưa phân phối, trừ lỗ lũy kế chưa xử lý. Tất cả những thông số này đều được phản ánh trên sổ sách kế toán một cách rõ ràng và minh bạch.
  • Vốn điều lệ và vốn được cấp là những con số trên giấy tờ. Đây chính là nguồn tài chính mà tổ chức có thể hoạt động và phát triển bền vững.

Có thể nói, điều kiện về vốn là nền tảng đảm bảo cho sự khởi đầu và phát triển bền vững của các tổ chức tín dụng.

Điều kiện về nhân sự

Nhân sự đóng một vai trò quyết định sự thành công của việc thành lập tổ chức tín dụng. Điều kiện về nhân sự được quy định tại điểm b, điểm c khoản 1 Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024. Theo đó,

Trường hợp, Chủ sở hữu của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là pháp nhân:

  • Đang hoạt động hợp pháp và,
  • Có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn.

Trường hợp, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là cá nhân:

  • Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và,
  • Có cam kết đủ khả năng tài chính để góp vốn.

Người quản lý, người điều hành, thành viên Ban kiểm soát phải đủ tiêu chuẩn và điều kiện nghiêm ngặt quy định tại Điều 41 của này. Những tiêu chuẩn và điều kiện này bao gồm các tiêu chí cơ bản sau:

Không thuộc các trường hợp không được đảm nhiệm.

  • Đạo đức nghề nghiệp.
  • Có trình độ.
  • Có kinh nghiệm.

Đội ngũ lãnh đạo với những phẩm chất và kỹ năng là nền tảng vững chắc giúp tổ chức đạt được công vượt bậc. Do đó, luật quy định rất chặt chẽ các điều kiện nhân sự khi thành lập tổ chức tài chính.

Điều kiện khác

Ngoài ra, các điều kiện về điều lệ; điều kiện về đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi cũng được đặt ra. Các điều kiện này được cụ thể hóa tại điểm d, điểm đ khoản 1 Điều 29 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024.

Thủ tục xin cấp giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Hồ sơ đề nghị cấp phép thành lập

Hồ sơ đề nghị cấp phép thành lập tổ chức tín dụng bao gồm nhiều loại giấy tờ như:

  • Đề án thành lập,
  • Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh,
  • Các văn bản pháp lý liên quan khác.

Theo quy định tại Điều 30 Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép. Hiện, Phụ lục ban hành kèm theo Quyết định 658/QĐ-NHNN năm 2023 quy định cụ thể về hồ sơ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng.

Hồ sơ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng

Hồ sơ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng

Tải hồ sơ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng cụ thể TẠI ĐÂY (Note: Nhân sự đăng chèn link tải về hồ sơ – Liên hệ Nhi thực hiện)

Quy trình nộp và xử lý hồ sơ tại Ngân hàng Nhà nước

Hồ sơ xin cấp giấy phép nộp tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Sau thời gian luật định, Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng. Đây đồng thời là Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận đăng ký hợp tác xã.

Cơ sở pháp lý: Điều 27 Luật Các tổ chức tín dụng 2024

Thời gian giải quyết hồ sơ xin cấp phép

Điều 31 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 quy định thời hạn xử lý tối đa 180 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ. Sau đó, Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoặc từ chối cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng.

Trường hợp từ chối cấp Giấy phép, Ngân hàng Nhà nước phải thông báo bằng văn bản và nêu rõ lý do.

Quy định này nhằm giúp các tổ chức tín dụng có thể dự tính và chuẩn bị kế hoạch phát triển một cách hiệu quả.

Lệ phí cấp giấy phép thành lập tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Lệ phí để cấp giấy phép được quy định rõ trong  khoản 1 Điều 4 Thông tư 150/2016/TT-BTC ngày 14/10/2016 của Bộ Tài chính. Điều này được sửa đổi, bổ sung bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 43/2024/TT-BTC  như sau:

Mức thu lệ phí

  • Theo quy định hiện tại, mức lệ phí cấp giấy phép thành lập là 35.000.000 đồng cho mỗi giấy phép được cấp.
  • Mức phí này được áp dụng đến hết ngày 31/12/2024.

Tổ chức thu lệ phí

Theo Điều 3 của Thông tư 150/2016/TT-BTC, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chịu trách nhiệm tổ chức thu, kê khai và nộp lệ phí.

>>Xem thêm: Thủ tục hành lập công ty tài chính

Dịch vụ tư vấn xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng trọn gói

Phân tích và tư vấn điều kiện thành lập

  • Tư vấn lựa chọn loại hình doanh nghiệp phù hợp.
  • Tư vấn đặt tên doanh nghiệp theo quy định, phù hợp nhu cầu chủ doanh nghiệp và thị hiếu thị trường.
  • Tư vấn lựa chọn trụ sở thành lập doanh nghiệp thuận tiện cho quá trình hoạt động.
  • Tư vấn chuẩn bị và đầu tư vốn điều lệ phù hợp.
  • Tư vấn về cơ cấu tổ chức doanh nghiệp.
  • Tư vấn hồ sơ, thủ tục thành lập tổ chức tài chính.

Tư vấn thành lập tổ chức tín dụng

Tư vấn thành lập tổ chức tín dụng

Hướng dẫn, hỗ trợ chuẩn bị hồ sơ đề nghị cấp phép

  • Cung cấp bộ biểu mẫu, giấy tờ đăng ký thành lập tổ chức tín dụng.
  • Hướng dẫn điền thông tin hồ sơ chuẩn, đúng quy định pháp luật.
  • Hướng dẫn cách chuẩn bị hồ sơ cho khách hàng

Đại diện khách hàng làm việc với cơ quan nhà nước

Nhận ủy quyền thay mặt khách hàng:

  • Nộp hồ sơ, sửa đổi hồ sơ (nếu có).
  • Nộp phí, lệ phí.
  • Nhận kết quả giải quyết hồ sơ.

>>> Xem thêm dịch vụ của chúng tôi: Dịch vụ thành lập công ty giá rẻ

Liên hệ để được tư vấn miễn phí về dịch vụ xin giấy phép thành lập tổ chức tín dụng

Nếu Quý khách hàng muốn được tư vấn chi tiết hơn, có thể liên hệ với Chuyên tư vấn luật qua:

  • Hotline 1900 6363 87 để được tư vấn sơ bộ về thủ tục thành lập tổ chức tín dụng.
  • Zalo 0939 846 973
  • Đến trực tiếp văn phòng theo thông tin tại trang website để gặp Luật sư. Tuy nhiên, Quý khách cần đặt lịch trước để đảm bảo gặp đúng luật sư chuyên môn.

Việc xin cấp giấy phép thành lập tổ chức tín dụng đòi hỏi sự kỹ lưỡng về điều kiện, hồ sơ. Hiểu rõ những điểm này đảm bảo việc xin cấp phép diễn ra suôn sẻ, tiết kiệm thời gian. Quý khách hàng có thể liên hệ luật sư doanh nghiệp của để được hướng dẫn cụ thể nhất. Hotline 1900636387 luôn sẵn sàng tiếp nhận và hỗ trợ khách hàng.

Bài viết liên quan có thể bạn quan tâm:

4.9 (15 bình chọn)

Bài viết được Trương Quốc Dũng - Luật sư kiểm duyệt: Trần Tiến Lực
Trương Quốc Dũng - Luật sư kiểm duyệt: Trần Tiến Lực

Tác giả: Chuyên Viên Pháp Lý

Lĩnh vực tư vấn: Hợp Đồng, Xây Dựng, Sở Hữu Trí Tuệ, Doanh Nghiệp

Trình độ đào tạo: Đại Học Luật

Số năm kinh nghiệm thực tế: 3

Tổng số bài viết: 752 bài viết